也可能为顾全大局而做出让步

发布时间:2019-07-05 来源:未知 浏览次数:

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  一般来说,在供应链中,核心企业往往在交货、价格、账期等贸易条件方面对上下游企业要求苛刻,而上下游配套企业大多是中小企业,难以从银行融资,结果造成资金链紧张,整个供应链出现失衡。

  而供应链金融最大的特点就是以核心企业为出发点,将供应商、制造商、分销商、零售商直到最终用户连成一个整体,为供应链提供金融支持。一方面,将资金有效注入处于相对弱势的上下游中小企业,解决中小企业融资难和供应链失衡的问题;另一方面,将银行信用融入上下游企业的购销行为,增强其商业信用,改善其谈判地位,促进中小企业与核心企业建立长期战略协同关系,提升供应链的竞争能力。

  第一,应收账款融资模式。应收账款融资模式是供应链供应商以未到期的应收账款向银行办理融资的模式。

  第二,保兑仓融资模式。经销商往往需要向上游的核心企业预付账款,才能获得企业持续生产需要的原材料和产成品等,采用保兑仓融资模式可对中小企业的预付账款进行融资。

  第三,动产质押融资模式。动产质押融资也称为“存货融资”,是企业以存货质押向金融机构办理融资业务的行为。

  核心企业自身融资渠道丰富,且错误的以为参与应收账款融资较难获得效益,因此参与应收账款融资的动力不足。其实,核心企业可以通过运作供应链金融获得如下好处:

  核心企业通过为上下游企业提供信用支持,将自身的融资转化为上下游上下游企业融资,不需占用自身信用额度,因而可以降低自身融资成本和资产负债率,并优化财务结构。另外,核心企业本身出现流动性不足时,通过为上下游企业增信,可与供应商商议获得更长的付款账期,或扩大赊账比例,提高资金使用效率,从而改善自身财务状况。此外,核心企业在一定情况下,如上下游企业难以取代且经营困难时,也可能为顾全大局而做出让步,对其提供赊销或预付货款,因此同样有资金被挤占的情形。如果核心企业积极参与上下游企业的融资,则上下游企业可拥有更多资金用于交易,因此核心企业可提前收回被占用的款项,减少预付款项或者延迟支付账款,因此使其资金流获得更好的运转,从中直接受益。

  由于核心企业授信额度高、融资成本低、资金充沛,授信额度经常使用不充分,这是企业财务资源的浪费。核心企业可以将一部分信用资源分配给上下游企业。在此过程中,核心企业可以通过市场约束行为,如只有符合特定要求的上下游企业才能获取核心企业信用担保等,可以强化供应链管理能力。

  上下游获得流动资金,降低融资成本,从短期来看,不管是上游企业还是下游企业财务成本的下降,都可以通过降低产品成本、渠道成本的方式,与核心企业共同扩展利润空间。同时,当上下游企业由于资金约束而无法正常经营,使得供应链发生断裂或重构,同样会对核心企业的再生产形成影响。

  (1)采购环节,寻找新的供应商会增加搜寻成本、议价成本以及其他一系列签约、谈判和保障契约履行的交易成本。

  (2)生产环节,由于新交易对手提供的原材料不符标准而导致产品质量下降的风险。

  (3)销售环节,由于不信任下游企业的资信实力而不敢提供赊销政策致使存货积压的风险。

  (1)产品进入期,可以要求下游企业多设销售渠道、多做广告宣传等,增加销售力度。

  (2)产品成长期,可以要求上游企业增加原材料供给并降低供给价格,要求下游企业多设销售渠道、多做广告宣传、提高产品价格等,扩大自身利润。

  (3)产品成熟期,可以通过要求上下游企业原材料供给、销售市场的专一性,限制市场追随者的进入。

  (4)产品衰退期,产品销售额逐渐降低,可以协调上下游企业,针对市场需求共同开发新产品,提高新产品的研发效率,尽快地使新产品进入市场。

 
 

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